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  • 您现在的位置:\公告?#34892;?/font>\公告详情
  • 反洗钱,我们共同的责任

    •          什么是洗钱?
      根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等。
       
                       
              “黑钱”主要来自那些犯罪活动
      所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投?#20160;?#29983;的收益,也是“黑钱”,特别是我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类?#29616;?#30340;“上游犯罪”,分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节?#29616;?#30340;,最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
       
              洗钱的危害是什么?
      第一,洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更?#29616;?#21644;更大规模的犯罪活动。
      第二,洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济的健康发展。
      第三,洗钱助长和滋生腐败,破坏社会风气,导致社会不公平,影响国家声誉。
      第四,洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的?#34892;?#36816;作和公平竞争。
      第五,洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。
      第六,洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。
       
       
                洗钱犯罪相关法律规定?#24515;?#20123;?
      《中华人民共和国刑法》第一百九十一条“洗钱罪”,第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”,第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”,第二百二十五条“非法经营罪”(非法买卖外汇或非法从事资金支付结算业务)及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等。
       
       
               选择安全可?#24247;?#37329;融机构
      金融机构为了客户提供融资、?#20160;?#31649;理、?#32856;?#22686;值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。
      一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗?一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移?#20160;?#20026;恐怖分子提供融资的非法金融机构,能为您提供诚信服务吗?
      因此,?#27426;?#35201;选择安全可靠、?#32454;?#23653;行反洗钱义务的金融机构。
       
              主动配合金融机构进行客户身份识别
      为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防?#20849;?#27861;分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作;出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子?#22987;?#31561;方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
       
               不要出租或出借自己的金融账户
      金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯?#21152;?#21487;能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户,既是对您权利的保护,又是守法公民应尽的义务。
       
       
               不要用自己的账户替他人提现
      通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱守法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。?#27426;?#27861;网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠?#23548;?#24405;每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
       
                举报洗钱活动,维护社会公平正义
      为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个?#21496;?#25253;洗钱活动的合法权利,我国《中国人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人?#21152;?#26435;向中国人民银行或公?#19981;?#20851;举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


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